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银行柜员“空存实转”,挪用单位444万用于赌博!事发之后还要跳楼
来源:戒成健康咨询 | 作者:戒成戒赌jiechengjiedu | 发布时间: 2020-02-25 | 55 次浏览 | 分享到:
      近日,裁判文书网披露多份银行员工挪用单位资金用于网络赌博的判决书。其中,湖南沅陵农商银行一名90后职工,通过空存实转、私自支取客户资金的方式,挪用单位及客户资金共计444.76万元获刑。
挪用资金的颜某生于1991年,大专文化,系沅陵农商银行竹园支行柜员。湖南省农信社员工“新老置换”审批表可以证实,2013年10月,颜某通过内部置换方式到沅陵农商银行工作,于2016年到竹园支行上班,2017年后调任前台柜员。
“空存实转”,挪用单位资金400余万
“空存实转”,挪用444万赌博
判决书显示,2018年1月至2018年7月,颜某在竹园支行任柜员期间,利用职务便利,使用竹园支行会计和另一名柜员的银行柜员号,通过空存实转的方式向自己掌握的多个银行账户中,空存现金85笔,共计425.86万元。
所谓“空存实转”,就是在没有资金存入银行的情况下,通过更改账户信息,虚增存款,之后将实际款项转出,成为自己可支配资金的方式。
同时,颜某在为多名客户办理业务时,重复操作刷存折、卡取款,并欺骗客户再次输入存取款密码,待客户离柜后,继续操作放款、取款等业务。通过这种方式,颜某挪用客户资金5笔,共计18.9万元。
据判决书披露,颜某挪用的资金均被其用于网络平台赌博。输掉一部分之后,颜某为填补空存造成的亏空,再利用会计、柜员的银行柜员号,对空存实转的资金通过现金取款,但并不实际支付的方式,将145.59万元退还给沅陵农商银行。
截止法院审理,颜某尚有269.92万元未退还给沅陵农商银行,造成该银行损失。
罪犯自首银行漏洞显现
2018年7月5日,竹园支行行长接到派出所电话,称颜某因挪用公款要跳楼。然而竹园支行此时并不知晓具体信息,直到沅陵农商银行总行督查人员前往支行查库,颜某挪用资金案事发。
从查库的结果来看,颜某第一次挪用公款时间是2018年5月28日。不到两个月的时间,颜某操作数十笔空存实转业务,竹园支行并没有发现。
据颜某供述,因为工作便利,其知悉了支行会计和另外柜员的柜员号和密码。空存实转会造成银行亏空,其无法归还巨额欠款,最终选择自首。
丢失柜员号和密码的两人称,柜员号和密码均为总行下发,密码自行保管,并未主动告知他人。其中与颜某上对班的柜员表示,每次下班之后,柜员会查看自己的尾箱,是否有存入或者支出,其在颜某犯案被发现后,核对账户流水,查看监控,才发现颜某使用柜员号、密码操作空存。
一场闹剧之后,颜某在家人和竹园支行领导的陪同下,到沅陵下公安局投案自首,并达成偿还协议,故公安机关当时未作相应处理。还款协议的内容即颜某及其家人在规定时间内偿还款项,沅陵农商银行则不追究颜某法律责任。
但在3个月后,即2018年10月11日,颜某填补亏未果,沅陵农商银行到公安机关报案。2018年11月1日,沅陵县公安局民警在沅陵县天空之城网吧将颜某抓获。
2019年9月,沅陵县人民法院审理此案。该法院认为,颜某利用职务之便,挪用本单位资金444.76万元归个人使用,数额巨大且进行非法活动,其行为已经构成挪用资金罪,判处颜某有期徒刑4年6个月,责令退赔沅陵农商银行剩余款项。
据了解,客户损失资金已获沅陵农商银行赔偿。
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